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泰康人寿安徽分公司以案说险：盲目跟风买产品，风险错配酿苦果

2026-07-22 来源：泰康人寿安徽分公司浏览次数：7844

【案例介绍】

陈先生为退休人员,月养老金约4000元,积蓄20万元。2025年初,他在某银行网点办理存款时,客户经理推荐了一款“收益可观、过往业绩优秀”的股票型基金。陈先生对基金产品并不了解,但听到“收益可观”便心动不已,在风险评估问卷中刻意勾选了“投资经验丰富”“可承受较大亏损”等与自身实际情况不符的选项,最终测评结果显示为“进取型”投资者,成功购买了该基金。三个月后,基金净值下跌近15%,账面亏损3万元,陈先生无奈赎回,多年积蓄受损。

【案例分析】

本案根源在于产品与客户严重错配。陈先生为退休人员,收入稳定但有限,属于“稳健型”投资者,适合存款或低风险理财,而股票型基金中高风险,与其风险承受能力严重不符。同时,陈先生在测评中隐瞒真实情况、刻意迎合,导致测评结果失实。

【案例警示】

泰康人寿安徽分公司提示您:

1、先看风险,再看收益。“高收益高波动”是基本规律,收益明显偏高的产品,先问自己能否承受亏损。

2、如实测评,不隐瞒不迎合。风险测评是匹配“合适产品”的重要依据,隐瞒真实情况购买的产品,最终可能变成“高亏损负担”。

3、量力而行,不盲目跟风。综合考虑个人及家庭财务状况、风险承受能力、流动性需求,审慎决策。

【肥肥网版权及免责声明】编辑：李玲莉 [此文系转载，来源于泰康人寿安徽分公司，版权归属原作者]

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