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暖心守护钱袋子兴业银行合肥分行成功拦截诈骗转账

2026-04-01 来源：兴业银行合肥分行浏览次数：8424

近日,客户孙女士急匆匆走进兴业银行合肥分行辖内网点,凑到柜台前急切说道:“您好,快帮我把银行卡解控,我急着转一笔钱!”柜员立刻安抚并核查账户,发现因触发兴业银行“潜在受害人保护”反欺诈预警,账户转账被系统阻断,账户已被自动管控。

起初孙女士语气十分笃定:“这钱是借给认识多年的老同事装修的,肯定没问题。”看似合情合理的交易,却被分行反诈防控岗察觉疑点,叮嘱工作人员深入核实。进一步沟通中,孙女士言辞含糊、频繁摆弄手机,面对工作人员“多次拨打预警电话未接”的疑问,她茫然摇头:“我根本没收到任何来电!”

工作人员当即用网点固定电话现场测试,明明呼叫成功,孙女士手机却毫无反应,经核实确认其手机被诈骗分子恶意设置呼叫转移,深陷骗局。

“大姐您别慌,慢慢说,是不是有人操控您手机操作?”工作人员轻声安抚,耐心引导下,孙女士道出实情:她网络应聘被骗进虚假平台垫付资金,骗子又以“存在不良记录”为由,远程操控其手机、屏蔽银行预警电话,引导她向指定账户转账以“消除不良记录”。

危急时刻,兴业银行智能反欺诈风控模型精准拦截,将账户设为“只收不付”,彻底阻断转款通道。工作人员双线行动,一边火速联系反诈中心,一边耐心劝导:“大姐,这是骗子套路,千万别信,我们和警察帮您解决!”民警到场后,与银行工作人员联手拆解骗局,最终让孙女士彻底醒悟,成功避免全部经济损失。

回过神的孙女士满是感激,握着工作人员的手连连道谢:“多亏你们细心负责、耐心劝阻,帮我守住了这笔钱,兴业服务太让人安心了!”

此次反诈拦截,是兴业银行合肥分行金融科技赋能与人工风控的精准协同,更彰显分行工作人员金融为民的初心。一直以来,分行持续优化反诈风控体系,依托科技提升风险处置效率,构建“科技预警、人工核验、警银联动”的立体化防线,用坚守与担当守护百姓财产安全。

【肥肥网版权及免责声明】编辑：李玲莉 [此文系转载，来源于兴业银行合肥分行，版权归属原作者]

暖心守护钱袋子 兴业银行合肥分行成功拦截诈骗转账