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平安人寿安庆中心支公司为民办实事：“万能险”的灵活配置服务

2026-03-31 来源：平安人寿安徽分公司浏览次数：8002

平安人寿安庆中心支公司的客户吴先生在20年前购买了公司万能型寿险,客户觉得这份保单比较好,需要资金时可以随时部分账户价值领取。这些年客户经济还比较宽裕,每年到交费期时,账户中都有足额资金,可以自动完成转账扣款。

今年在交费期内,平安人寿安庆中心支公司运营督导发现吴先生的这份保单没有按时转账成功,几次电联客户,客户都说在忙没有时间多讲就挂电话。过了一个星期,运营督导仔细查看了吴先生这份保单:吴先生出生于20世纪70年代初,曾于多年前进行过多次部分账户价值领取,目前账户价值较低。其投保的产品附加了住院费用和住院日额两项附加险。客户在过去多年中,曾因健康问题申请过相关医疗理赔,整体理赔频率较为稳定。通过分析保单与历史记录,发现以下关键信息:客户年龄大、潜在出险概率高,需要保障支持。运营督导觉得这不是一次简单的交费提醒,关系到客户很多保障。运营督导多次电话联系客户,但客户始终未接听,一直未能达成有效交流。

之后,运营督导联系到原离司保险代理人,经客户同意,运营督导陪同原离司保险代理人一同上门拜访,邀请客户次日前往平安人寿安庆中心支公司面谈。第二天客户如约来到公司,运营督导了解到客户现在家庭经济压力比较大,觉得交了这么多年了,重疾保额现在也不高了,账户上的钱基本都领取完了,就不想再要这份保单。运营督导首先表示无论客户最终是否决定要这份保单,都将予以尊重。接下来,运营督导帮助客户梳理保险保障范围,讲解保险条款。同时打开万能利益测算表,结合客户当前家庭结构与保障需求,通过万能利益测算表进行多种情景模拟,帮助客户更直观了解保单价值。经过详细沟通,客户同意保留住这份保障。

用心服务,用专业守护,让客户持续享受平安保障!

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