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工商银行马鞍山分行成功拦截530万诈骗资金再创反诈新高

2025-11-21 来源：中国工商银行马鞍山分行浏览次数：9411

工商银行马鞍山分行依托强大的智能风控体系，与公安机关紧密协同，于2025年9月30日成功拦截一起特大电信网络诈骗案件，为客户保全工行资金高达530万元，再次刷新了该行反诈资金拦截纪录。此次高效精准的处置赢得了马鞍山市公安局刑侦支队主要领导的高度赞誉，充分肯定了工行在守护人民群众“钱袋子”中的关键作用。

一、风控预警，抢占先机

当日，工商银行马鞍山分行接到总行及省分行下发的紧急预警指令：提示该行客户韩女士的账户疑似在诈骗分子控制的设备上登录，存在极高风险。分行立即启动反诈应急预案，争分夺秒展开行动：一方面迅速尝试联系客户进行风险提示和身份核实，力图阻断诈骗进程；另一方面，即刻通知派驻市反诈中心的工行专员，将这一高危预警线索同步推送至反诈中心核心指挥层。

二、快速响应，精准定位

马鞍山市反诈中心接报后，高度重视该行推送的精准线索，立即尝试联系韩女士，但发现其手机持续占线，情况紧急。中心迅速将预警指令下发至花山公安分局。分局接令后，火速指派刑侦大队及辖区派出所民警全力查找韩女士。经多方搜寻，民警最终在中国银行东源支行内找到了正在接听诈骗电话的韩女士。此时，韩女士的手机屏幕已被锁定（黑屏），处于被诈骗分子远程操控状态。经现场初步判断，韩女士遭遇的是典型的“冒充抖音客服关闭会员”诈骗。

三、协同作战，力挽狂澜

现场情况危急，但各部门都反应迅速，配合默契。一是开启紧急保护。中国银行东源支行工作人员立即对韩女士在该行的账户采取保护性止付措施。二是紧急切断控制。民警迅速协助韩女士将手机切换至飞行模式，成功切断其与诈骗分子的远程连接。三是开展全面核查。民警现场询问韩女士，获取其名下其他银行账户信息。四是启动跨行联动止付。市反诈中心接到信息反馈后，立即协调其驻点的工商银行、建设银行、邮储银行等多家银行机构，对韩女士名下所有关联账户发起紧急止付操作。五是开启支付工具防护。现场对韩女士的支付宝、微信账户进行紧急挂失。就在此过程中，发现诈骗分子正在远程试图修改韩女士的银行账户密码和支付密码，千钧一发！

四、战绩卓著，再创新高

得益于工商银行马鞍山分行精准及时的初始预警、反诈中心的高效指挥以及公安民警、各银行驻点人员的快速联动响应与无缝协作，最终在这场与诈骗分子争分夺秒的赛跑中赢得了胜利。经多方全力处置，韩女士名下分布在多个银行的存款，总计779万元人民币，全部成功实施止付，未被转出！

经核查，韩女士在该行的资产总额达530万元（包括230万元定期存单、100万元定期一本通及150万元保险产品），均毫发无损，保全完整。对于其名下他行一笔已被诈骗分子操作购汇转出的6万元资金，建设银行马鞍山分行正在全力协调进行拦截处理。

五、高度肯定，责任担当

马鞍山市公安局刑侦支队支队长、政委等领导在事后对此次成功的反诈拦截行动给予了高度评价，特别对该行依托先进风控模型提供的关键预警线索以及在应急处置中展现出的专业高效和大力支持表示衷心感谢和“一致称赞”。

此次成功拦截530万元诈骗资金，是工商银行马鞍山分行践行金融为民初心、筑牢反诈防线的又一重大战果，也标志着该行在运用金融科技赋能风险防控、深化警银协作机制方面取得了显著成效。下一步，工商银行马鞍山分行将持续升级智能风控能力，深化与公安机关及各金融机构的联防联控，坚决守护好客户的资金安全，为维护地方金融秩序和社会稳定贡献工行力量。

【肥肥网版权及免责声明】编辑：李玲莉 [此文系转载，来源于中国工商银行马鞍山分行，版权归属原作者]

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