平安人寿安徽分公司：国庆假期齐欢庆，远离洗钱助平安
2024-09-26 来源：平安人寿安徽分公司 浏览次数：3764
国庆假期将至，外出旅游、购物消费、访亲探友......在这欢乐祥和之下，也隐匿着洗钱犯罪的“花样陷阱”，平安人寿安徽分公司提醒广大消费者要提高警惕，远离洗钱风险。
一、谨防定制礼品进行洗钱
不法分子通过线上下单定制礼品，要求礼品中使用大量现金，再趁机将黑钱转入商家账户上，由商户取现制作成礼品，礼品再通过平台配送至不法分子指定的收货人手中，完成洗钱。如“现金花束”洗钱，不法分子将非法所得转入花店账户，让商家代替到银行取现并制作为“现金花束”，从而实现赃款的提现和洗白。
风险提示：
1、作为商家，如遇全程不现身、索要银行卡账号、不差钱且只关注钱能不能转进商家账户的，一定要提高警惕，避免成为犯罪分子的洗钱帮凶；
2、警惕不法分子以不便签收为由，支付一定报酬来寻找代收人，代收人很可能被利用参与洗钱。
二、谨防代购洗钱
节假日期间，外出旅游人数倍增，不法分子趁机以“丰厚报酬”为诱饵招聘“代购人”，不法分子将黑钱汇入“代购人”账户，“代购人”使用自己名下的银行卡进行购物，再将所购物品交由不法分子，不法分子二次销售，使黑钱得以分流洗白。
风险提示：
需警惕骗取游客“代购”兼职的洗钱套路，勿因所谓的“丰厚报酬”，而落入不法分子的洗钱陷阱之中。
三、谨防充值优惠洗钱
不法分子打着欢庆节假日的旗号，鼓吹充值电话费、燃气费、电费等有优惠活动。你使用合法资金付款，不法分子使用黑钱为你指定的账户充值，借机将黑钱洗白。
风险提示：
警惕低价充值新型洗钱套路，充值时需注意鉴别，不掉入所谓的“优惠”陷阱之中。
四、谨防直播打赏洗钱
当前一些境外犯罪团伙利用直播打赏的渠道，同部分网络主播合作，通过在直播平台大量“刷礼物”的方式，将赃款汇入主播的账户，再通过主播将资金从第三方支付平台提现，从而实现赃款的“洗白”。
风险提示：
如果有人找你参与上述直播打赏“合作”，或邀请加入直播平台“水军”时，一定要擦亮眼睛，明确拒绝。
五、记住以下“三不”
1、不贪图蝇头小利，以防被不法分子利用，掉入洗钱陷阱，成为洗钱犯罪的“帮凶”和“替罪羊”；
2、不要相信所谓的“高薪”代购、勤工俭学等，谨防被不法分子打着利益的幌子，诱骗参与到洗钱活动之中；
3、不要出租出借身份证件和账户，避免成为他人非法活动的替罪羊 ；不要用自己的账户替他人提现或转账，避免因帮助他人提现或转账而无意中参与洗钱活动 。
根据《反洗钱法》相关规定，任何单位和个人如发现涉嫌洗钱相关行为，均有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
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