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平安人寿安徽分公司反洗钱宣传在行动（三）：反洗钱不影响公民合法存取现金

2024-09-19 来源：平安人寿安徽分公司浏览次数：3181

近年来，电信诈骗、非法集资、非法传销、跨境赌博、地下钱庄等违法犯罪活动较为猖獗，严重危害人民群众利益。现金具有匿名、难以追踪等特点，大额现金往往被利用来进行洗钱、逃漏税等不法行为，危害国家经济金融秩序。金融机构执行反洗钱相关监管规定，打击非法现金使用行为，减少洗钱、恐怖融资等犯罪活动，目的是更好地维护金融稳定和金融安全。

金融机构执行反洗钱监管规定，不会影响个人正常现金存取款业务。正常情况下，金融机构核对客户的有效身份证件或身份证明文件，进行简单询问后，即可直接为客户办理现金存取业务并登记相关情况。加强现金存取业务管理是对金融机构履行反洗钱义务的要求，符合反洗钱国际标准。

事实上，居民合法收入的存取业务在我国一直受到法律严格保护，“存款自愿”“取款自由”在商业银行法有明确规定，也是金融机构办理现金存取款业务应遵循的基本原则。

【合肥热线版权及免责声明】编辑：李玲莉 [此文系转载，来源于平安人寿安徽分公司，版权归属原作者]

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