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平安人寿安徽分公司4·15全民国家安全教育日：打击洗钱犯罪，维护国家安全

2024-04-16 来源：平安人寿安徽分公司浏览次数：3500

4月15日，是我国第九个全民国家安全教育日，本次教育日主题为“总体国家安全观，创新引领10年”。金融安全作为国家安全的重要组成部分，要求拒绝非法金融，筑牢全社会洗钱风险防线，倡导打击洗钱犯罪，维护国家安全。适逢4·15全民国家安全教育日，平安人寿安徽分公司带大家一起学习相关知识。

一、国家安全与反洗钱

国家安全是指国家政权、主权、统一和领土完整、人民福祉、经济社会可持续发展和国家其他重大利益相对处于没有危险和不受内外威胁的状态，以及保障持续安全状态的能力。

反洗钱是指预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益来源和性质的洗钱活动。

央行反洗钱局副局长王静在第十三届中国反洗钱高峰论坛暨第三届陆家嘴国家金融安全峰会上指出，反洗钱是维护国家安全和金融安全的重要手段。

二、维护国家安全为什么要打击洗钱犯罪

1、洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为违法犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动；

2、洗钱与恐怖活动相结合，会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害；

3、洗钱助长和滋生腐败，导致社会不公平，损害国家声誉；

4、洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展；

5、洗钱活动损害合法经济体的正当权益，损害市场机制的有效运作和公平竞争环境；

6、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。

三、帮助恐怖组织进行融资，影响国家安全

1、基本案情（马某涉嫌恐怖融资案）

2017年11月，某商业银行上报关于马某的可疑交易报告，反映马某账户余额经常保持在100元左右，但交易频繁、金额巨大、资金来源不明。

2、研判分析

经国家金融情报中心分析，马某交易金额明显异常，且交易对手多为涉恐主体。经公安机关侦破，交易期内，马某共发生大额和可疑交易274笔，金额5500万元，与其农民的身份不符。资金快进快出，频繁进行1万元整数倍数的交易，不留余额。交易对手身份复杂，多为农民、待业人员和学生，且多为公安机关掌握的涉恐主体。

3、判决结果

马某因涉嫌煽动民族仇恨、民族歧视罪被判有期徒刑，交易对手被刑拘。

四、我们如何打击洗钱犯罪，维护国家安全？

打击洗钱犯罪不仅是金融机构和政府的职责，更是每个社会公众应尽的义务。对此，我们可以采取以下行动：

1、不出租出借自己的身份证及银行卡；

2、不要使用自己的账户替他人转账或提现；

3、选择安全可靠的金融机构办理业务；

4、主动配合金融机构进行客户身份识别；

5、勇于举报洗钱活动。

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