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中国银行以案说险：网恋不可信汇款需谨慎

2024-03-05 来源：中国银行浏览次数：53838

【案例回顾】

2024年3月某日，一位女士手持银行卡急匆匆地走进银行网点，要求汇款35000元。经厅堂管家核实，客户表示不认识收款人，收款账号是其老公提供的。厅堂管家顿生警觉，立即暂停业务办理，引导客户至运营内控副行长处，进一步了解客户汇款用途。

原来，客户一年前在网上认识了现在的“老公”——香港人，在上海徐汇区有一套正在装修的别墅。“老公”是一名驻外军医，已跟随部队在埃塞俄比亚工作了五个月，近期在当地恐怖分子袭击中受重伤。客户闻讯后非常担心，听闻可以由国内的亲属向联合国某将军申请提前退休回家治疗，于是提交申请，并很快得到答复：需缴纳申请费35000元至指定个人账户。客户对此深信不疑，着急汇款。运营内控副行长觉察事有蹊跷：为何退休还需缴纳申请费且汇款至个人账户？经追问得知，客户仅知“老公”平日在上海上班，没有和其同事联系过。银行工作人员初步判断这是一起网恋骗局，果断向属地塘派出所报警。后经民警核实确认，客户“老公”根本不是香港人。在多方劝说下，客户最终意识到被骗，放弃汇款并对我行员工的热心帮助表示感谢。

【案情分析】

随着互联网的发展，网上交友成为一种潮流，虚拟网络给网友带来便利的同时也给不法分子提供了可乘之机。本案便是一起典型的“网恋”诈骗案件。以恋爱为名、行诈骗之实是犯罪分子的惯用手法，其“套路”往往有迹可循。

步骤一：打造“人设”。利用网络社交平台，抓住被害人急于求偶、消解寂寞、获得情感认同等心理，虚构编造符合被害人内心期待的“人设”，吸引防范能力较低、易于信赖犯罪分子的被害人。

步骤二：取得信任。通过日常聊天等手段“加深了解”“培养感情”，与被害人建立虚假的“恋爱”关系，并在此过程中掌握被害人的各类信息，进一步取得被害人的信任。

步骤三：编造谎言。在充分取得被害人信任之后，编造“生病”“借款”“急用”“资金周转”“共同投资”等理由，诱骗被害人支付钱款。

【风险提示】

此类诈骗手段迷惑性、隐蔽性较强，诈骗金额较高，为保护广大金融消费者合法权益，中国银行提示：

一、不要轻信网上打造的“人设”，网上交友要多一份戒心。

二、凡涉及到借款、投资等金钱话题要提高警惕，建议认真核实对方身份，避免掉入骗子的“温柔”陷阱，造成财产损失。

三、如不慎被骗或遇到可疑情形，应及时保留聊天记录、转账记录、银行账号等关键信息，第一时间向当地公安机关报案，依法维护自身权益。

【合肥热线版权及免责声明】编辑：李玲莉 [此文系转载，来源于中国银行，版权归属原作者]

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