当前位置：合肥热线 > 财经频道 >正文

平安人寿安徽分公司：履行反洗钱义务，共同助力反洗钱

2024-02-21 来源：平安人寿安徽分公司浏览次数：6362

洗钱是指通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。洗钱活动不仅会危害国家正常的金融秩序，还会进一步滋生更严重的有组织犯罪，影响我们的日常生活。

为帮助社会公众识别生活中可能存在的洗钱风险，远离洗钱犯罪，平安人寿安徽分公司现向大家介绍几种常见的洗钱方式，并梳理了一些洗钱风险防范“小妙招”。

一、识别常见洗钱手段

1、“跑分平台”洗钱。犯罪分子一般打着兼职的名义招揽成员，声称只要为其提供银行卡或手机卡，替别人代收款或者代充值，就可以轻松赚取佣金。实际上，犯罪分子的主要目的就是通过“跑分”平台将赃款分流洗白，使非法资金流向境外，增加公安机关追查资金流向难度。

2、虚拟货币交易洗钱。犯罪分子以“虚拟货币”“区块链”“数字资产”的名义，打着“投资返利”“保本保收益”的旗号，诱骗投资者购买“XX币”“XX豆”等形式的虚拟货币，借机吸收资金，侵害公众合法权益。此外，这类活动常以“金融创新”为噱头，实质是炒作热点概念，进行非法集资、传销、诈骗、洗钱、炒作虚拟货币等违法犯罪活动，严重扰乱了经济金融活动秩序。

3、各类充值活动洗钱。犯罪分子在网络平台广泛发布充值、购买优惠券等信息，吸引贪图便宜的潜在客户，事后犯罪分子通过删除好友或撤销链接的方式，导致客户直接被骗走充值资金。此外，犯罪分子还可以通过购买者的交易及刷单洗白黑钱，从而混淆、转移资金。

二、配合金融机构反洗钱工作

目前，我国在打击洗钱犯罪的过程中发现，犯罪分子通常会利用金融机构将诈骗、走私、贪污受贿、贩卖毒品、非法集资等犯罪获取的赃款进行“清洗”。金融机构作为履行反洗钱义务的主体，一直积极践行反洗钱义务，履行金融机构社会责任。金融机构履行反洗钱义务，同样离不开社会公众的理解和支持，作为公民，需要遵守反洗钱的法律法规，做到以下四点，共同助力反洗钱行动。

1、选择安全可靠的金融机构办理金融业务

合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和自身负责。只有选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，个人的资金安全和信息安全才更有保障。

2、办理业务时，需提供有效身份证件

为了防止他人盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，您在办理业务、购买金融产品以及与金融机构建立业务关系时需要：

（1）出示有效身份证件或其他身份证明文件；

（2）如实填写您的身份信息；

（3）回答金融机构工作人员的合理提问。

3、存取大额现金时，需出示有效身份证件

依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，办法中规定：个人在银行办理现金存取业务时，若单笔金额为人民币5万元以上或外币等值1万美元以上，将要提供有效身份证件。这不是限制您支配自己合法收入的权利，而是希望通过这样的手段，防止不法分子浑水摸鱼，创造更纯净的金融市场环境。

4、身份证件更换的，请及时通知金融机构更新相关信息

当前社会上，一些不法分子会利用客户丢失的身份证件冒名办理金融业务，而一旦客户的身份证件更新后，不法分子就无法获取更新后的证件。金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的，超过合理期限仍未更新的，金融机构可中止办理相关业务。

三、点滴行动防范洗钱风险