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泰康保险金信托线上服务平台正式上线

2023-11-30 来源：泰康人寿浏览次数：7589

近日，泰康人寿联合国投泰康信托开发和打造的保险金信托线上服务平台正式上线，标志着泰康保险金信托服务正式进入线上化时代。依托本平台，泰康人寿客户可以通过“泰生活”APP实现保险金信托的全流程服务，方便快捷地衔接泰康人寿与国投泰康信托相关流程，享受保险金信托的一站式体验。

泰康人寿秉承“初心不改、创新永续、商业向善”的理念，始终将不辜负幸福有约客户的信任放在业务创新和发展的首要位置，不断丰富着客户服务体系的内涵和外延。

保险+信托

行业创新与市场需求的完美契合

保险金信托业务具有较强的机构协作属性，保险与信托的结合，是行业创新能力与市场需求的完美契合。随着保险金信托业务进入迅猛发展阶段，二者的创新合作将深刻改变财富管理行业格局，而这一变革也让保险、信托合力推进数字化等基础建设成为必然选择。

近年来保险、信托行业大力推进保险金信托。自2014年国内落地首单业务以来，各家机构广泛布局，市场总规模已突破千亿元。根据中信登数据，今年1月份保险金信托规模新增89.74亿元，环比增长67.05%，创下近11个月新高。

保险金信托不仅在规模增长方面获得了市场认可，更得到了监管层面的政策支持。2023年3月，《关于规范信托公司信托业务分类的通知》（银保监规[2023]1号）发布，“保险金信托”成为资产服务信托-财富管理服务信托类别项下的独立业务品种。信托“三分类”新规正式认定了保险金信托的监管地位，摆脱了此前保险金信托跨业监管模糊的情况，为未来业务创新的有序发展奠定了良好的基础。

随着保险金信托的快速发展，“上量”和“提质”，都离不开数字化赋能。国投泰康信托与惠裕全球家族智库联合发布的《2023中国保险金信托创新发展白皮书》显示，有超65%的机构已经将保险金信托业务提升到战略地位。调研中受访者表示，集成式业务办理、账户资产管理、客户隐私保护、法律和税务综合服务等均需要数字化手段、工具进行辅助。

泰康人寿与国投泰康信托联合打造上线的保险金信托线上服务平台，必将为双方深化合作、携手服务客户美好生活提供重要支撑。

泰康保险金信托发展历程

泰康人寿自2015年落地保险金信托服务以来，始终致力于将其打造成“财富解决方案”的重要一环，用于满足广大客户在财富传承和风险隔离等方面的诸多诉求。

保险金信托规模快速攀升

经过近10年的发展，泰康人寿的保险金信托已累计服务了数千位客户，总规模已突破220亿元，在行业内始终名列前茅。不仅如此，在持续服务客户的过程中，对于客户提出的养老社区付费、监护人选定与约束、家族治理、公益慈善等需求，泰康人寿秉持着“创新永续”的精神，推出了养老保险金信托、关爱信托、家风信托、溢彩信托等一系列创新模式，并与泰康家族办公室体系有机融合，为客户从个人到家庭到家族提供了长久的陪伴与专业的支持。

科技赋能服务创新

信托规模与创新模式迅速发展的同时，确保服务持续高质量开展同样重要。为此，泰康人寿总分公司紧密配合，基于丰富的服务经验，形成了规范的操作流程。同时，为了更好的助力保险金信托“量质并举”的开展服务，泰康人寿以公司战略为指引，自2023年初开始，联合国投泰康信托共同启动了保险金信托线上服务平台的开发工作，力图让数字技术成为受托管理与服务提升的加速器。

通过服务平台的搭建，泰康人寿与国投泰康信托两方通力合作，提升服务衔接效率、客户体验，为保险金信托服务的长远健康发展保驾护航。

泰康保险金信托

线上服务平台的定位和意义

保险金信托线上服务平台开发的初衷，是客户的迫切需求。

●一方面，监管已将保险金信托纳入了信托三分类新规，且保险金信托行业规模在蓬勃发展，客户希望清晰了解保险金信托；

●另一方面，以往为了设立保险金信托，客户需要频繁往来于保险机构与信托机构之间，沟通流程、传递材料，不同机构间衔接的顺畅度与人工操作失误的可能性，不仅降低了客户的服务感受，更造成了客户传承财富美好意愿的不便甚至阻碍。

此时，可视化、系统化成为了解决问题的有效途径，而这就需要保险与信托机构间的专业携手、强强联合。

泰康人寿与国投泰康信托积极沟通、紧密配合

对行业内同类系统的情况进行了广泛的调研和摸底，以客户需求和体验为导向，就系统建设框架展开了多轮研讨。开发过程中，双方多个部门相互协作沟通，解决了系统对接等各个环节的一系列问题，通过多轮联调测试，对线上服务流程的稳定性进行了验证，确保了平台顺利上线。

本线上服务平台实现了保险金信托服务的全流程线上化办理。

●一方面，泰康人寿的保险和服务与国投泰康的信托架构在有效衔接的同时，平台给予客户明确提示，专业机构各司其职；

●另一方面，客户可通过“泰生活-保险金信托线上服务平台”选择保单，发起服务办理，通过泰康与国投泰康系统的连接跳转，顺畅衔接泰康人寿保全变更等环节，一站式完成保险金信托全流程，有效提升了办理效率和服务感受。

泰康保险金信托线上服务平台展望

泰康保险金信托线上服务平台的正式面客，并不意味着系统建设与服务升级的终止。《2023中国保险金信托创新发展白皮书》提到，“保险金信托业务需要多方耦合联动，综合实力、运营及服务效率是遴选合作方的底层逻辑，数字化及影响力是使合作方脱颖而出的关键品质。”

除了现有服务模块外，未来还将把资讯直播、保单追加、家办服务对接等模块添加至服务平台，满足不同客户的多样化需求。

以创新永续、商业向善之初心，循机构携手、系统赋能之路径，全心全意，让泰康保险金信托为客户及其家族提供高质量、高体验的长期服务。

【合肥热线版权及免责声明】编辑：李玲莉 [此文系转载，来源于泰康人寿，版权归属原作者]