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工商银行马鞍山含山昭关支行认真做好预防账户涉案工作

2023-11-22 来源：中国工商银行马鞍山分行浏览次数：6921

为进一步强化反洗钱防控工作，完善涉案账户风险防控管理，同时配合公安机关实施“断卡行动”，工商银行马鞍山含山昭关高度重视开卡环节风控工作，从开卡源头做好涉案账户预防工作，以此防止账户出租出借和开户即涉案等情形的发生。

一、针对账户启用场景，加强身份识别，严格落实“五问”工作。网点在面对账户开立、账户挂失、长期不动户激活等账户启用场景，严格履行客户身份真实性调查和账户使用意愿审核，并对非正常年龄区间客户需求进行甄别，通过“五问”保障尽职调查有效性。一是询问开户是否为本人使用，二是询问账户启用原因，三是询问客户职业信息，四是询问客户居住地址，五是询问客户联系方式并核实实名认证情况。

二、做好账户“两查”核实工作。在日常核查履职中，支行严格遵照“两查”方式方法对关注客户进行风险识别和尽职调查。一是查询是否有频繁开销账户、频繁挂失账户、频繁降级等情况，根据强化识别类客户的风险特征进行逐笔排查，保证不落一项；二是查询高频交易、过渡户、夜间频繁交易、交易金额规避整数倍、集中入分散出、分散入集中出、交易与身份不符等异常情况，针对可疑账户强化过程监督，针对异常账户及时采取只收不付等账户管控措施。

三、做好账户激活启用电话回访工作。该行严格按照相关规定在新开户1-2周内对客户本人进行电话回访，确认账户为客户本人使用，并提示客户出租、出借、买卖银行账户面临的法律风险和经济风险。在回访中如遇账户非本人使用、一周内无法联系或回访状况异常等情况，及时采取账户管控措施并进行上报，以此提升个人账户存续期风险管理水平。

【合肥热线版权及免责声明】编辑：李玲莉 [此文系转载，来源于中国工商银行马鞍山分行，版权归属原作者]

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