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工商银行马鞍山采石支行认真组织学习尽职调查管理要求

2023-10-20 来源：中国工商银行马鞍山分行浏览次数：6445

为提高反洗钱监测水平，加强运营风险防控能力，10月13日，工商银行马鞍山采石支行组织开展了尽职调查管理要求集体学习，针对性提出了三点要求。

一是要持续强化尽职调查培训工作。尽职调查工作是结算账户开户环节中的基础一环，要持续加强《企业银行结算账户业务操作规程（2020年版）》、《人民币单位银行结算账户尽职调查管理办法（2022年版）》等章制度的学习。并开展多种形式的账户风险陪训，提升尽调人员在尽职调查各环节的风险识别和防控能力。

二是要强化账户开立风险管理。账户开立相关人员要严格落实监管部门关于优化账户服务的开户时效要求，对企业开户资料完整、准确，且符合开户条件、配合完成身份信息核实的企业客户，原则上从预约开户之日至账户完全开立，在三个工作日内办理完毕。同时，尽职调查人员要按照制度规定的调查内容、调查方式，对需要调查事项及时逐项调查，且注重信息的时效性，完整记录调查结果，对信息不一致的尽调项目，提出明确的调查意见，切实做到尽职履责。

三是要持续强化制度的宣传引导。充分利用各类媒体、渠道，及时向客户告知单位结算账户相关制度要求及银企信息不一致的危害性，敦促客户及时信息变更，消除风险隐患，不断提升运营核算质量。

通过开展尽职调查管理要求知识学习，进一步加强了网点员工对尽职调查相关知识的掌握，切实提高了员工的反洗钱水平及防范运营风险防控能力。

【合肥热线版权及免责声明】编辑：李玲莉 [此文系转载，来源于中国工商银行马鞍山分行，版权归属原作者]

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