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工商银行马鞍山当涂支行扎实推进个人涉案账户压降管理

2023-05-12 来源：中国工商银行马鞍山分行浏览次数：10246

工商银行马鞍山当涂支行全体员工高度重视涉案账户压降工作，网点负责人结合一季度涉案账户情况和上级行的工作要求，借鉴系统内兄弟行先进经验做法，从加强客户身份识别、严控源头风险、全面账户排查及回访、关键岗位人员履职、责任人履职问责等方面提出具体工作要求，确保不再发生涉案问题账户，扎实推进存量涉案账户管理。

一是分析涉案账户特征及开户审核环节。对涉案账户特征进行分析，涉案人员大都是年轻人，多为男性。分析发现涉案账户特征多为款项跨行汇入后，立刻在网银汇出。因新开即涉案账户开立途径均为自助机具，且涉案人员都是年轻人，具有线上网银办理业务能力。凡新开卡客户，大堂经理必须逐一登记客户开卡目的及联系方式等，方便做好客户回访工作。

二是提高政治站位和思想认识。网点要求全员坚持一手抓业务发展、一手抓风险防控，做到“两手抓、两手都要硬”。充分认识涉案账户压降工作的重要性、紧迫性，站在保护客户资金安全、确保支行健康稳定运营的高度，时刻保持对涉案账户“零容忍”的高压态势。

三是强化学习教育和审慎办理业务。压实账户风险管理责任，要求运营主管及时传达上级行关于涉案账户管理的相关要求，及时学习相关警示案例和风险防范手段，提升全员风险防控意识和防范能力。要求网点全员在日常业务办理过程中严格按照实施细则进行操作，做好账户分级管理，加强尽职调查，审慎办理电子银行柜面注册业务。

【肥肥网版权及免责声明】编辑：李玲莉 [此文系转载，来源于中国工商银行马鞍山分行，版权归属原作者]