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工商银行马鞍山金家庄支行组织学习反洗钱风险提示

2023-03-28 来源：中国工商银行马鞍山分行浏览次数：9848

为防范洗钱风险，切实加大反洗钱宣传教育力度，提高员工认识洗钱犯罪活动的能力，近日，工行马鞍山金家庄支行组织学习了人民银行下发的反洗钱风险提示，并对反洗钱工作提出相关要求。

此风险提示是辖内某银行发现企业离职员工代发薪资卡出现异常资金交易情况，疑似客户将银行卡出售、出借不法分子。在 "断卡行动"数据排查中发现多起涉案人员均是辖内某企业代发薪客户，该企业每年离职员工数量较多且企业异地员工流动较大，若离职员工风险意识薄弱，极易被不法分子利用，成为银行出售、出借对象。其风险特征为客户多为90后、00后年轻外地男性，交易多为非柜面交易、呈“小额高频”模式，交易对手众多且地域分布广泛。

通过学习反思，要求全员：一是不断强化客户身份识别，及时告知客户出售、出借账户的危害及需承担的后果；定期向企业财务人员了解离职人员情况，适时对客户开展持续识别、重新识别。二是切实加强可疑交易监测，充分发挥主观能动性发现可疑情况应及时报送并采取适宜的后续管控措施。三是持续开展反洗钱宣传引导，合法合规用卡，远离洗钱犯罪。

【肥肥网版权及免责声明】编辑：李玲莉 [此文系转载，来源于中国工商银行马鞍山分行，版权归属原作者]

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