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平安人寿安徽分公司风险提示：远离洗钱犯罪，守护幸福生活

2022-07-27 来源：肥肥网浏览次数：6151

为提升社会公众的反洗钱意识，提高社会公众对反洗钱的理解和支持，充分发挥反洗钱宣传培训在维护金融安全、治理金融乱象、防范金融风险、保护老百姓“钱袋子”等方面的重要作用，现平安人寿安徽分公司以“远离洗钱犯罪，守护幸福生活”为主题，开展反洗钱宣传。

洗钱活动可以渗透到我们日常生活的方方面面，需要我们时刻保持警惕，下面让我们一起了解“洗钱”。

一、什么是“洗钱”

洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的犯罪行为。

二、什么是“洗钱罪”

根据我国《刑法》规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪的所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。

三、洗钱的基本过程

一个典型、完整的洗钱过程一般要经过三个阶段。首先是放置阶段。犯罪分子将犯罪所得转换成便于控制和减少被怀疑的形式。其次是离析阶段。此阶段的主要目的是隐藏。通过复杂的金融交易隐瞒和掩饰非法资金的来源和性质。最后是融合阶段。将已经清洗过的赃款通过化整为零的方式转移到与犯罪行为无明显关联的组织和个人的账户中。

四、洗钱有哪些常见的途径和方法？

1、利用金融机构进行复杂的金融交易；

2、通过投资办产业洗钱，如成立空壳公司等；

3、通过市场商品交易活动洗钱，如买卖贵金属、古玩、珍贵艺术品等；

4、其他洗钱方式，如现金跨境走私、利用“地下钱庄”和民间借贷转移犯罪收益。

五、日常生活中如何防范洗钱风险

洗钱本身是一种犯罪行为，犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动，从而对我们日常生活造成严重危害。面对“犯罪”行为我们未必能“赤膊上前”，但是树立洗钱意识，远离洗钱犯罪我们可以通过以下方式轻松做到。

1、不出租出借自己的身份证及银行卡；

2、不要使用自己的账户替他人提现；

3、选择安全可靠的金融机构；

4、主动配合金融机构进行客户身份识别；

5、勇于举报洗钱活动。