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2月监管加码：218张罚单！98个银行机构！罚没合计7530.80万元！

2021-03-13 来源：合肥热线浏览次数：2798

2021年2月份，银保监会及央行给银行开出了218张罚单，共涉及98个机构，罚没合计7530.80万元。”

2021年2月份，监管部门持续对银行业违法违规行为继续保持高压态势。

根据银保监及央行官网公布的行政处罚统计，2021年2月份，银保监会及央行给银行开出了218张罚单，共涉及98个机构，罚没合计7530.80万元，单张罚单罚款金额从1千元到2890万不等。

进入2月份，信贷资金流入房地产领域依旧是监管重点，各地监管机构强监管禁止消费贷、经营贷成为贷款人获取个人住房贷款首付款资金的渠道。针对“反洗钱”的监管力度也持续加码。近年来，央行对反洗钱领域的监管持续加码。

此前，央行组织起草了《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法(修订草案征求意见稿)》，新增了金融机构反洗钱内部控制和风险管理相关工作要求。金融机构应建立与洗钱风险和经营规模相适应的内部控制制度，包括建立洗钱风险自评估制度、建立健全反洗钱组织机构和人力资源保障、反洗钱信息系统和技术保障、反洗钱内部检查和审计要求等。同时对金融机构提出洗钱风险管理要求，强调根据机构、客户、业务的风险状况，制定相应的风险管理措施和程序。

股份行被罚金额最多

记者根据银保监、央行官网数据，从机构类型、罚单数量、罚没金额等不同角度对2021年2月份银行业行政处罚情况进行了分类分析。

从银行机构类型来看，罚款金额排名前7位的依次是：股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、国有大型商业银行。股份制银行合计罚没金额超过了城商行，位居首位。农商行罚没金额超过了国有大型银行，位列第三。

13张百万级巨额罚单

据统计，2021年2月份，中国银保监会及其派出机构、央行及其各支行，合计开出100万元以上罚单13张，累计罚款金额约4931.317万元。其中城市商业银行领到的大额罚单数量最多，领到5张，合计被罚金额1089.317万元

2月份哪家银行被罚最多？

从具体银行来看，合计被罚金额最多的是某某银行，合计罚金高达3031.5万元。据报道，2021年2月5日，某某银行收到了“央妈”的新年第一罚！因四类反洗钱领域的违规行为，某某银行被处罚款2890万元，此外，某某银行共计14名相关责任人被罚，罚款2.5万元-8万元不等，相关责任人罚没金额合计61.5万元。某某银行具体违规行为有：未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易。值得注意的是，“反洗钱”一直是国家强监管的领域。

此外，银保监开出的贵银保监罚决字〔2021〕21号罚单显示，某某银行股份有限公司贵阳分行因流动资金贷款“三查”不尽职；非真实转让问题资产；违规给房地产企业融资等违法违规问题，被罚款80万元。

北京银行和贵州银行分别以533.72万、340万的合计罚金位列第2、第3。

从不同类型银行所收到的罚单数量来看，2月份农村商业银行领的罚单数量最多，收到49张罚单，其次是城市商业银行、国有大型商业银行、农村信用社、股份制商业银行。

股份制银行中，招商银行、浦发银行罚单数量也较多。

【合肥热线版权及免责声明】编辑：JR01

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